tugas perbankan 1

LP praktikum terapan komputer perbankan untuk tanggal 29 maret 2010~
1. Tuliskan tahap-tahap proses akhir bulan!
2. Jelaskan fungsi dari bagian proses akhir bulan :
a. Hapus
b. Backup
c. Index
Buatlah jurnal umum dan saldo akhir dari rekening nasabah berikut. Sebutkan pula nama jenis transaksi tabungannya!
- Nn Deokman menjadi nasabah Bank Gunadarma dengan membuka rekening tabungan sebesar Rp 8.000.000,-.
- Nn Deokman mencairkan cek Bank harga sebesar Rp 2.000.000,- untuk menambah rekening tabungannya.
- Nn Deokman menarik tabungannya melalui ATM sebesar Rp 1.000.000,-.
- Nn Deokman memindahkan dana sebesar Rp 3.000.000,- untuk rekening deposito dan Rp 1.500.000,- untuk rekening giro tersebut berasal dari rekening tabungannya.
- Nn Deokman menyimpan uangnya ke rekening tabungan sebesar Rp 1.000.000,-.
- Nn Deokman memindahkan dana dari rekening giro ke rekening tabungan sebesar Rp 1.000.000,-.
- Nn Deokman mengambil uang dari tabungannya Rp 1.000.000,- dan Rp 1.000.000,- lagi ke rekening gironya untuk diberikan kepada ibunya.
Jawab :


1. - pemeriksaaan proses akhir hari
- perubahan tabel tambahan persen bunga
- back up dan perhitungan akhir bulan
- laporan pembayaran bunga giro, PRK, dan overdraft
- pencocokan perhitungan manual dengan perhitungan sistem
- laporan biaya administrasi
- cetak laporan sandi BI
- posting ke GL
- laporan rekapitulasi kode transaksi
- cetak saldo setelah bunga
- perincian rekening giro perbuku besar
- pencocokan saldo dan pencetakan rekening koran
- laporan revaluasi giro valas
- back up data, proses akhir bulan, dan tutup sistem

2. a. Hapus
jika transaksi yang diinput masih ada yang salah maka dilakukan proses penghapusan transaksi dan setelah itu transaksi yang benar dapat diinput kembali

b. Backup
salah satu langkah menyimpan data yang sudah benar pada media penyimpanan eksternal, seperti harddisk, floppy disk, atau tape yang bertujuan untuk mengantisipasi kegagalan pada proses selanjutnya, data tersebut meliputi posisi saldo setiap rekening dan persen bunga yang berlaku.

c. Index
untuk mencegah kerusakan yang dapat terjadi sewaktu-waktu pada file data misalnya disebabkan karena kerusakan sistem, listrik padam, menghapus record data yang rangkap, dan sebagainya serta untuk mengurutkan data agar proses cek saldo lebih mudah dilakukan.

Jurnal.

- D : kas Rp 8.000.000,-
K : tabungan Rp 8.000.000,-
[ST001]
- D : setoran kliring Rp 2.000.000,-
K : tabungan Rp 2.000.000,-
[SK001]
- D : tabungan Rp 1.000.000,-
K : kas Rp 1.000.000,-
[PT001]
- D : tabungan Rp 3.000.000,-
K : deposito Rp 3.000.000,-
[PDD001]
D : tabungan Rp 1.500.000,-
K : giro Rp 1.500.000,-
[PDG001]
- D : kas Rp 1.000.000,-
K : tabungan Rp 1.000.000,-
[ST002]
- D : giro Rp 1.000.000,-
K : tabungan Rp 1.000.000,-
[PKG001]
- D : tabungan Rp 1.000.000,-
K : kas Rp 1.000.000,-
[PT002]
- D : tabungan Rp 1.000.000,-
K : giro Rp 1.000.000,-
[PDG002]
Saldo akhir = Rp 4.500.000,-